銀行が企業にまず求めるものは、数値計画。昨年の実績を元にして、多くの要素について話し合いながら、今後1年間の売上・利益計画を作成します。まずはゴールの数字をはっきりさせましょう。

前月の実績値と売上・利益計画値を対比し、前月の経営内容を振り返ります。そこから達成・未達成の原因を分析し、今月の計画値を達成させるための具体的な改善策を見つけていきます。

「資金調達力強化コンサルティング」の内容を元に、「月次事業報告書」を作成。専門家と一緒に細かい点までしっかり作り込むことで、金融機関からの評価や信用力がぐんと高まります。

銀行との関係づくりには、責任者と何度も会うことが最重要。月次事業計画書と試算表を持参し、前月の経営内容を説明しましょう。一人では敷居が高くても、2ヶ月に1度同行するので安心です。

よりスムーズな融資のためには、ただ「融資して欲しい」ではなく、融資を必要とする理由を伝えることが有効です。金融機関が納得しやすい「融資依頼書兼経営計画書」を作成しましょう。

一つの金融機関だけとしかつきあわないでいるのは無防備。高金利の融資でも飲まざるを得ないなどのリスクを避けるために、融資をしてもらえる金融機関を新規開拓するお手伝いをします。